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民生銀行南通分行:夯內控合規基石 促行穩致遠發展

2019-10-12 17:41:16 來源: 南通網

中國民生銀行南通分行于2010年8月扎根江海大地。成立9年來,該行在當地監管部門及上級行的關心指導下,以服務和支持地方經濟發展為己任,牢固樹立風險為本理念,強化合規經營意識,加快改革轉型發展,走出了一條快速健康發展的民生之路。

強化合規制度體系建設

在2010年成立之初,民生銀行南通分行即建立各項業務經營及內部管理制度文件近40個,強化制度先行和保障。2014年,該行成立法律合規部,配備專職人員獨立履行分行內控合規管理職責,同時成立內部控制委員會,健全內部控制機制,積極發揮部門效能,加強全面風險管理。2019年,該行組建下轄各機構及分行各部室的兼職合規經理團隊,對兼職合規經理頒發聘書。目前,民生銀行南通分行已設立包括法律合規部、風險管理部、零售業務風險管理部、資產保全部等部門組成的全面風險合規管理組織體系,并建立和完善相關制度近70個。

注重全員合規文化培育

民生銀行南通分行積極響應總行2017年開始的“法治民生”建設三年規劃、2019年“合規文化建設年”要求,加強全行員工合規文化培育和建設。分行一把手行領導、主要職能部室負責人、各經營機構一把手分別開展對全體員工、各條線、各機構的合規宣講和授課,對監管形勢和監管處罰進行通報,對轄內近年來出現的案件風險事件及分行內部出現的不良風險案例進行解讀,對年度合規重點工作進行布置和提示。中層以上管理人員帶頭參加監管部門開展的監管知識學習和測試,撰寫合規征文。

(民生銀行南京分行程紅娟副行長到南通分行進行合規文化宣講)

民生銀行南通分行2019年內控委員會暨“合規文化建設年”啟動會議

民生銀行南通分行還先后邀請監管部門及司法部門專家至分行開展反洗錢、監管政策和制度、預防職務犯罪及掃黑除惡等專題宣講;組織全體人員至開發區檢察院預防職務犯罪教育基地開展廉政警示教育;開展全體員工學習監管知識和內部制度并組織書面測試,在全行上下營造學知識、講合規的氛圍。

民生銀行南通分行員工到南通開發區檢察院預防職務犯罪教育基地開展警示教育

重視合規專題活動開展

2017年、2018年,民生銀行南通分行先后在全行開展“合規教育”、“合規大家談”專項活動,同時加大專項活動宣傳力度,對專項活動開展情況進行及時宣傳和總結,先后刊發內控合規專題活動簡報69期。

一是扎實開展員工家訪。通過家訪現場了解員工工作及“八小時”以外生活狀況,重點關注員工職業操守底線二十三條禁令、《行內小法》禁止行為等。二是司法部門行為排查。分行至轄屬地公安局對登記在冊的員工不良行為和記錄進行查詢,并通過查詢人民法院執行網,確認員工是否有被法院執行記錄。三是行外兼職情況排查。通過工商管理系統查詢員工外部兼職、經商辦企業情況。對發現的異常情況,分行及時約談當事人,要求其在一定期間內予以相關工商注銷登記,消除外部兼職行為。四是員工異常消費排查。員工自行通過人行征信系統打印并提交征信報告,向合規部門證明是否存在家庭資產狀況與收入來源不符、是否存在高消費,是否有與家庭收入明顯不符的大額炒股、炒期貨、炒外匯、買賣基金等風險投資活動。五是員工賬戶異常排查。依托反洗錢系統對員工賬戶異常情況實施關注和排查,重點排查是否與客戶之間存在非正常資金往來,對發現的異常情況及時予以調查核實,對違反《行內小法》行為的員工予以誡勉談話。

嚴格落實監管部門意見

近年來,民生銀行南通分行按照監管部門要求,陸續開展了“兩加強、兩遏制”及回頭看、“三三四十”、“兩學兩治”、“亂象整治”、信用風險排查、理財POS機具管理、出入境管理、大堂經理行為管理等專項排查。對前述監管專項排查,分行均能通過四個推動(組織推動、重點推動、方案推動、會議推動)提高政治站位,強化工作落實,真正做到以自查整改工作為契機,實現依法經營、合規管理各項工作的有效提升。2018年,民生銀行南通分行在南通市中小銀行“整治銀行業市場亂象”專項督查中名列前茅,并在監管會議上作工作經驗交流,受到肯定和鼓勵。

民生銀行南通分行進行監管政策宣講活動

近年來,民生銀行南通分行合規部門按季度持續、不定期對轄內9家經營機構開展不告知的“飛行檢查”,重點對理財經理、客戶經理代保管、合規銷售等進行檢查。針對存在問題,該行下發檢查通報,要求各經營機構即時整改,防范員工操作風險隱患。對監管部門年度監管意見、監管會談及督查發現的問題,該行始終予以高度重視,堅持做到有問題不回避,有違規必糾正,有要求必落實,有意見必回復,切實落實合規經營要求,努力回歸銀行本源,加大實體經濟支持力度,積極履行社會責任。

不斷加大考核問責力度

該行建立對經營機構綜合管理評價卡的千分制考核機制,其中明確合規管理考核權重占比不低于30%,對違規機構和人員納入季度考核管理,同時對分行職能部室合規管理參照經營機構考核,并實現考核管理上追兩級。民生銀行南通分行不斷加大對違規行為的問責力度,按照《行內小法》對違規機構和人員在條線調查核實的基礎上,提出問責建議并提交分行問責委員會討論,經上級行問責委員會決定后實施。據悉,近兩年來,該行堅持從嚴治行,共處罰63人次。通過強化違規人員的問責管理,讓違規人員付出代價,真正形成“不能違規、不敢違規、不愿違規”的合規文化,充分發揮問責效能。

夯內控合規基石,促行穩致遠發展。近年來,民生銀行南通分行全面推進實施法治民生建設工作,在全行形成尊法、學法、守法、用法的良好生態,以合規文化為引領,努力踐行“為民而生?與民共生”的企業使命,實現了健康良性發展。

楊圣軍

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